AML/CFT, YAPTIRIM VE DOLANDIRICILIKLA MÜCADELE POLİTİKASI

Destek Ol; kaynaklarının suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı, yaptırım ihlali, dolandırıcılık, rüşvet, yolsuzluk veya yardımın amaç dışı kullanımı için kullanılmasını önlemeyi ve insani yardım fonlarının güvenli, izlenebilir ve amaca uygun biçimde kullanılmasını amaçlar.

Risk bazlı kontroller; bireysel ve kurumsal bağışlar, hibeler, kurumsal ortaklıklar, yerel uygulama partnerleri, tedarikçiler, hizmet sağlayıcılar, banka/ödeme işlemleri, sınır ötesi transferler, ayni yardımlar, iadeler ve diğer mali/operasyonel işlemler için uygulanır.

KYC ve karşı tarafın kimlik/yetki bilgilerinin doğrulanması.

Partnerler için risk düzeyine uygun due diligence yapılması.

Banka hesabı ve hesap sahibinin tarafla uyumunun doğrulanması.

Uygulanabilir yaptırım ve malvarlığı dondurma kararlarına karşı risk bazlı tarama yapılması.

Olağandışı veya şüpheli işlemlerde ek belge, açıklama ve gelişmiş inceleme uygulanması.

Hukuka uygun ölçüde işlemin geçici olarak bekletilmesi, reddedilmesi veya sözleşmenin sona erdirilmesi.

Çıkar çatışması, görev ayrılığı, satın alma ve anti-fraud kontrollerinin uygulanması.

İşlem ve karar kayıtlarının denetlenebilir şekilde saklanması.

Fon veya bağışın meşru kaynaktan gelmesi.

Başkasının kimlik veya ödeme aracının yetkisiz kullanılmaması.

Yanıltıcı, sahte veya eksik kimlik/kurum/banka bilgisi verilmemesi.

Yaptırım veya hukuki kontrolü aşmak için üçüncü kişi hesabı, parçalı işlem veya yanıltıcı açıklama kullanılmaması.

Gerekli görüldüğünde makul doğrulama bilgi ve belgelerinin sağlanması.

Türkiye’de uygulanabilir mevzuat ve resmî malvarlığı dondurma/yaptırım kararları esas alınır. BM ve işlemle hukuki bağlantısı bulunan diğer yabancı yaptırım rejimleri; ilgili banka, para birimi, ülke, taraf, donör veya sözleşme bağlantısına göre ayrıca değerlendirilir. Liste eşleşmesi tek başına kesin karar sayılmaz; kimlik, sahiplik, kontrol ve işlem bağlamı doğrulanır.

Kimlik veya hesap uyuşmazlığı, kişisel/ilgisiz üçüncü kişi hesabına ödeme talebi, alışılmadık nakit kullanımı, tutarsız fon kaynağı, parçalı işlemler, sahte belge şüphesi, yaptırım eşleşmesi veya olağandışı işlem örüntüsü tespit edildiğinde işlem ek incelemeye alınabilir. Gerekli hâllerde hukuk, banka/ödeme kuruluşu veya yetkili makam süreçleri işletilir.

Milliyet, din, etnik köken, yerinden edilme durumu veya çatışma bölgesinde bulunmak tek başına şüphe ya da ret gerekçesi değildir. Kontroller somut riskle orantılı uygulanır ve meşru insani yardımın gereksiz biçimde engellenmemesi gözetilir.

Dolandırıcılık, yaptırım, rüşvet, yolsuzluk veya mali suistimal şüphesi info@destekol.org üzerinden bildirilebilir. Hassas bildirimler Şikâyet ve Geri Bildirim Politikası çerçevesinde kısıtlı erişimle ele alınır.